Quelle crypto indexée sur la monnaie fiduciaire comme euro ou dollar ?

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La volatilité des crypto-monnaies a été d’un grand intérêt pour les stablecoins. Ces derniers ont l’avantage d’être des jetons axés sur des monnaies fiduciaires comme l’euro et le dollar. Ils ont par conséquent un fonctionnement qui garantit une certaine stabilité et une sécurité aux investisseurs. A l’opposé, les crypto-monnaies traditionnelles posent aujourd’hui des problématiques en ce qui concerne leur cours. La montée puis la chute du bitcoin montrent davantage l’instabilité qui caractérise ces monnaies virtuelles. C’est pour assurer la stabilité des investissements dans ces nouvelles monnaies que les stablecoins ont fait leur apparition dans la sphère des crypto monnaies. Ceux-ci ont un fonctionnement à l’instar des autres jetons sur la blockchain spécialement conçue. Les seuls points qui les caractérisent sont leur indexation sur d’autres éléments comme l’or ou les monnaies fiduciaires. Quelle cryptomonnaie faut-il indexer sur ces derniers. Vous trouverez des éléments de réponses ici. 

Qu’est-ce qu’un stablecoin ?

Stablecoins -La base de la finance décentralisée
Stablecoins -La base de la finance décentralisée

Ce sont des cryptomonnaies qui indexent leur valeur à des monnaies fiduciaires telles que l’euro et le dollar ou encore à un métal, or ou platine. Ils sont de ce fait à l’abri des fluctuations importantes. Contrairement aux autres cryptomonnaies. Le cours des stablecoins est stable et permet aux investisseurs de faire des placements calculés. Ils constituent donc une alternative majeure aux systèmes de monnaies traditionnelles. 

Vous trouverez de nombreux stablecoins sur lesquels vous pouvez investir. Ces derniers sont pour la majorité indexés au dollar. Le plus connu et utilisé par les adeptes des nouveaux jetons est sans doute le Tether.  Apparu pour la première fois en 2014, il repose sur un principe très simple. Ces pièces ont un taux de conversion correspondant à un dollar USD. Ainsi, le nombre de tokens Tether créés correspond à la valeur de son montant sur des comptes bancaires gérés par l’entreprise. 

CZ et Frank Houbre de Binance dans la crypto-monnaie

Quel est le meilleur stablecoin ?

Le Tether est l’un des stablecoins les plus utilisés par les investisseurs crypto-monnaies. Même si certaines craintes sont à observer sur ses réserves en monnaie fiduciaire, il n’en demeure pas moins qu’il est très sollicité dans les opérations bancaires. 

Polémique autour de la crédibilité de ces tokens

L’entreprise assurant l’émission de cette nouvelle pièce a assuré à ses utilisateurs que chaque Tether USDT en circulation trouvait son équivalent dans les caisses de la banque. Cependant, des enquêtes menées par le procureur de New York en Février 2021 ont révélé certains contre vérités. Selon ce dernier, l’entreprise ne disposait pas toujours dans ses avoirs l’équivalent des montants en circulation. 

Cette information a émoussé l’ardeur des investisseurs inquiets pour leur placement. En effet, un montant insuffisant dans les caisses de la société suppose que ces derniers auront du mal à récupérer leur investissement en argent réel. Cela engendrerait également un écroulement de la valeur de la cryptomonnaie. Face à une telle situation mettant en péril ses activités, Tether a levé tous les soupçons en publiant désormais des rapports trimestriels détaillants ses avoirs à la banque.

L’analyse des rapports trimestriels de l’entreprise

Les dirigeants de la société Tether ont mis en place un système qui leur permet de faire des rapports de façon périodique. Ceux-ci sont publiés afin que les abonnés de l’entreprise soient continuellement informés de son état financier. Cependant, des craintes subsistent. Pour preuve, le rapport du deuxième trimestre de l’année montre qu’une bonne partie des fonds de l’entreprise couvre les dettes commerciales et les placements divers. Une autre partie constitue des titres d’obligations émis par le Trésor américain en guise de stablecoin impôt.

Les rapports d’audits ont révélé que l’entreprise est à même de subvenir à ses dettes. Cependant, certains observateurs financiers ne se sont pas empêchés de constater que la société a dû voiler certaines dettes pour en être là. Toutefois, Tether reste la cryptomonnaie la plus stable sur le marché. En témoigne un nouveau rapport publié sur l’entreprise en juillet 2021. S’il est vrai que celui-ci a évoqué les nombreuses suspicions qui pèsent contre l’entreprise, il a également montré la volonté de la monnaie virtuelle à s’indexer sur les monnaies fiduciaires comme l’euro et le dollar. 

Ainsi, les différentes opérations sur la blockchain de l’opérateur sont fiables et lui garantissent une facilité d’échanges avec les monnaies fiduciaires. Les différentes enquêtes menées sur Tether ont toutes pour but de lui assurer une meilleure convertibilité. Pour s’en apercevoir, il suffit de consulter les annonces du secrétaire du trésor américain au cours du mois de juillet. Celui-ci a fait des recommandations à la société dans le sens d’une meilleure régulation de ses activités et par ricochet pour l’atteinte de ses objectifs.

Quelle est la crypto-monnaie la plus rentable ?

La stabilité est le plus grand avantage des stablecoins par rapport aux autres crypto-monnaies.  Ils bénéficient à la fois des avantages de monnaies traditionnelles et sont également utilisés pour des projets de finance décentralisée. Cependant, une centralisation accentuée peut rendre certains stables coins moins indépendants, moins sûrs et moins transparents. 

Ces jetons ont une valeur de plus de 117 milliards de dollars sur le marché. Comparativement aux années antérieures, leur volume a doublé. La crypto-monnaie Tether qui est le leader du marché représente à lui seul plus de 64 milliards de dollars qui sont en circulation ce qui fait près de la moitié du volume total. Il est donc la crypto monnaie la plus rentable.  Il va sans dire que ce stablecoin  est la crypto-monnaie la plus indexée sur les monnaies fiduciaires comme l’euro et le dollar.

Comment fonctionne un stable coin ?

Stablecoins - Divers modes de fonctionnement
Stablecoins – Divers modes de fonctionnement

Les stablecoins sont des monnaies indexées sur des actifs extérieurs. Cependant, leur fonctionnement ne diffère pas pour autant des crypto-monnaies classiques. Ils sont adossés à une technologie blockchain. Ainsi, ces tokens peuvent être alimentés par Binance ou Ethereum qui font partie des meilleures innovations en matière de monnaies électroniques. Ils peuvent également fonctionner sur leur propre chaîne.

Utiliser comme toutes les autres pièces de la blockchain

Ces jetons peuvent être utilisés comme toutes les autres monnaies de la blockchain lors des transactions financières. Cependant, dans certains cas, ils sont plus sollicités que les autres pièces de la même chaîne du fait de leur stabilité. Ainsi, plusieurs investisseurs vont les utiliser pour la réalisation de leurs projets de finance décentralisée (DeFi).

Utiliser pour des transferts en monnaies fiduciaires 

Les stablecoins fonctionnent également sur la chaîne de transferts classiques. A cet effet, ils peuvent être facilement convertis en monnaie fiduciaire ou en métal. Contrairement aux méthodes traditionnelles, ces pièces n’ont pas besoin d’être minées lors des opérations d’envoi ou de retrait physique. Il faudra juste déposer le montant équivalent à la crypto-monnaie. Concernant le Tether, cette valeur est d’un dollar. Les taux de conversion varient d’un stablecoin à un autre. Plusieurs startups créent de nouveaux DAI dans une dynamique de faire du staking stablecoin pour effectuer des échanges collatéraux de leur choix. 

La centralisation de la cryptomonnaie

L’un des reproches adressés aux stablecoins est leur centralisation. En effet, pour effectuer des opérations financières nécessitant ces types de jetons, il faudra nécessairement passer par un organisme qui s’en charge. C’est en quelque sorte un fonctionnement conforme à celles des banques traditionnelles. Le fonctionnement de la pièce électronique Tether est semblable à ce système. Contrairement aux autres crypto-monnaies telles que le Bitcoin, Ethereum et Ripple ce sont les développeurs de l’entreprise qui s’occupent de l’émission des jetons, ainsi que de leur échange en dollars. 

Ce mode de fonctionnement de ces monnaies est aux antipodes des stratégies mises en place par les crypto-monnaies traditionnelles. En réalité, celles-ci sont conçues pour être décentralisées et fonctionner sans une tierce personne dans les échanges commerciaux. C’est justement pour cette raison que ces pièces sont fortement critiquées par les développeurs des crypto-monnaies. Néanmoins, vous trouverez sur le marché des stablecoins décentralisés. Ceux-ci sont pour la plupart du temps indexés sur d’autres crypto-monnaies ou adossés à des algorithmes. 

Quelles sont les crypto-monnaies stables ?

La plupart des cryptomonnaies sont conçues pour être volatiles. Ce faisant, de l’investissement financier dans une certaine mesure apparaît comme un jeu axé sur l’incertitude où les valeurs peuvent monter d’un coup et à la minute qui suit descendre. Ce fonctionnement rend de nombreuses personnes méfiantes en ce qui concerne ces jetons. Pour éviter de telles situations et mieux fixer les investisseurs, les stablecoins ont fait leur apparition.

Les crypto-monnaies stables indexées sur le dollar

Les monnaies électroniques les plus stables sont indexées sur les monnaies fiduciaires en l’occurrence le dollar. Trouvez ici la liste des principales pièces sur le dollar. 

Le Tether est un stablecoin indexé sur le dollar. Il a à son actif des avoirs importants à la banque pour favoriser les échanges monétaires et les conversions de ses jetons auprès des organismes financiers traditionnels. Il est de ce fait la crypto-monnaie la plus stable actuellement sur le marché. En dehors de cette pièce, d’autres monnaies électroniques telles que le coin USD, le True USD ou encore Binance USD sont indexés sur le dollar. Bien que ceux-ci soient monnaies stables, ils sont très peu connus dans l’univers des nouvelles monnaies. 

Ils offrent pourtant des services d’indexation et d’échanges parfois plus avancés que ceux de Tether. Par ailleurs, le gemini dollar et le paxos standard sont les jetons stables très prometteurs. 

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Les cryptomonnaies indexées sur l’euro 

Plusieurs cryptomonnaies sont indexées sur l’euro afin de favoriser les échanges et les transactions financières dans la zone euro. Ce sont les monnaies électroniques stables les plus utilisées dans de nombreux pays du monde. Il s’agit notamment du stasis euro qui est le plus utilisé sur ce marché pour faire des achats et des ventes comme il est possible de le faire avec l’euro. 

Cette pièce a à peu près la valeur d’un euro. Ainsi, le taux de conversion est plus élevé que de monnaies comme le Tether Euro ou autres.  Vous pouvez également faire vos échanges à partir de la crypto-monnaie stablecoin GBP qui est quant à lui indexée sur la livre sterling. 

Les cryptomonnaies indexés sur d’autres éléments

Stablecoins - Comprendre leur fonctionnement
Stablecoins – Comprendre leur fonctionnement

Ces nouvelles monnaies stables peuvent également être indexées sur d’autres crypto-monnaies ou sur des métaux. 

Les cryptomonnaies indexées sur les métaux

La valeur de certaines monnaies dépend de certains métaux en l’occurrence le stablecoin or. Les monnaies électroniques les plus utilisées pour des échanges en matériaux sont : 

  • le cache d’or ;
  • le tether du gold ;
  • le paxos d’or ; 
  • le petro.

Cette dernière est indexée sur le pétrole au Venezuela. C’est un jeton émis par des start-ups vénézuéliens. 

Les stablecoins indexés sur les crypto-monnaies

Certains stables sont paradoxalement indexés sur les crypto-monnaies. Ceux-ci sont dotés d’un mécanisme spécifique permettant de contrer la volatilité caractéristique de ces types de pièces. Ainsi, leur valeur est régulièrement sous le contrôle des smart contracts. Par ailleurs, si ce coût subit une fluctuation trop importante, les jetons sont détruits afin de maintenir la stabilité. 

Les stables coins indexés sur les algorithmes

Ces jetons ont un fonctionnement à part entière. En effet, ils ne disposent pas de collatéral comme ceux indexés sur des monnaies fiduciaires. Cependant, en lieu et place des éléments pouvant favoriser leur stabilité, ce sont des algorithmes qui interviennent pour la régulation. Ils procèdent de façon automatique à la gestion des tokens en circulation. Ainsi, lorsque les prix des cryptomonnaies sur le marché sont en baisse, les algorithmes vont se charger d’enlever les pièces supplémentaires pour assurer un fonctionnement normal. Par contre, quand les prix augmentent l’algorithme va produire de nouveaux tokens pour rétablir l’équilibre.

Le nombre de tokens détenus par une personne peut changer, mais la valeur des monnaies totale quant à elle ne changera pas. Les principaux stablecoins fonctionnant sur les algorithmes sont :

  • Terra pour le dollar ;
  • Celo Dollars ;
  • Ampleforth pour toutes sortes de monnaies fiduciaires. 

Ces différents algorithmes seront d’une aide précieuse aux investisseurs. 

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