Encore appelé le « trading sur marge », l’effet de levier est un élément permettant de trader en ligne des cryptomonnaies. C’est en réalité un système financier grâce auquel l’utilisateur peut investir avec plus d’argent qu’il n’en a réellement. L’effet de levier se base en quelque sorte sur le principe du quitte ou double. En effet, grâce à ce concept, vous pouvez réaliser d’importants gains, comme vous pouvez également perdre. Avant de commencer à pratiquer l’effet de lever et à emprunter des capitaux sur les plateformes d’échanges, il est important de comprendre comment fonctionne ce dernier. Nous vous invitons à lire ce guide avant de vous lancer dans le trading sur marge, car aussi alléchant que soit les avantages, ce mécanisme est assez risqué, surtout pour les débutants.
Effet de levier : Qu’est-ce que c’est ?
Nombreux sont ceux qui se demandent : c’est quoi l’effet de levier financier ? Aujourd’hui, nous apporterons une réponse à cette question afin d’aider les traders à mieux comprendre ce mécanisme. Ils pourront ainsi l’exploiter au mieux dans leurs différents investissements et jouir de ses bénéfices.
Déjà on entend par levier, un mécanisme qui permet d’accroître un effort. Sur le plan financier, cela veut simplement dire que l’effet de levier est un outil qui permet d’augmenter la capacité d’investissement du trader, que ce soit pour la vente ou l’achat.
En effet, quelle que soit l’opération que le trader souhaite effectuer, il a la capacité de réaliser des trades dont les coûts dépassent largement l’argent immobilisé sur son compte trading. Ceci est possible grâce au mécanisme de l’effet de levier. Ainsi, lorsque l’investisseur opte pour ce mécanisme, il a la possibilité de négocier des montants volumineux.
Par ailleurs, autant l’effet de levier peut vous permettre de réaliser des bénéfices colossaux, autant la barre peut tourner dans le mauvais sens. Cela occasionne évidemment d’énormes pertes. Il est donc important d’utiliser cet outil avec réserve surtout lorsque vous débutez dans l’investissement. Si vous débutez nouvellement dans le monde du trading sur marge, il est important que vous preniez connaissance des moyens de trader.
En premier lieu, vous pouvez opter pour un investissement en cryptomonnaies qui vous permettra de placer de l’argent sur le long terme. Vous avez ensuite la possibilité d’opter pour le trading des cryptomonnaies grâce auquel vous pouvez effectuer des achats. Vous avez également la possibilité de faire de la revente pour générer des profits. Quelle que soit l’option choisie, il est préférable de le faire via les meilleurs sites. Ce sont par exemple Vantage FX et eToro.
Comment fonctionne l’effet de levier ?
L’effet de levier trading permet au trader d’emprunter de l’argent pour accroître son retour sur investissement. Autrement dit, cela entraîne une relation de débiteur à créancier. En effet, le débiteur représente évidemment l’investisseur et le créancier, le courtier.
Ainsi, il revient au courtier d’indiquer la somme qu’il faut pour couvrir le risque d’une position (la marge). Cela veut dire que l’effet de levier se retranche facilement. Si vous vous demandez comment calculer l’effet de levier, prenons un exemple très simple. Pour une marge requise de 1 pour 30, il faut 1 € de marge pour financer l’ouverture d’une position de 30 €. Dans ce cas de figure, la marge essentielle est de 1/30 avec un effet de levier optimal de 30.
Effet de levier : Les avantages
En matière de trading, il existe plusieurs avantages surtout lorsque vous optez pour l’effet de levier. Le tout premier avantage lié à l’effet de levier en crypto est qu’il y a une réduction du capital d’investissement initial du trader. Par exemple, au lieu de payer le prix total d’un article, l’acheteur ne payera qu’une infime partie. Cela veut dire que si l’ouverture d’une position vous a coûté 2000 €, au lieu de payer la totalité de ce montant, vous pouvez appliquer l’effet de levier.
Que vous soyez un expérimenté ou un novice dans le trading, l’effet de levier vous permettra de vous mettre en margin-trading. Ainsi, pour ne pas investir de gros montants dans les actifs du marché, vous pourrez utiliser l’effet de levier pour amoindrir les coûts.
Grâce à l’effet de levier, le trader novice disposant d’un faible capital peut bénéficier d’un capital de départ assez conséquent.
Pour amoindrir les risques liés à un effet de levier, vous avez la possibilité de placer une partie de votre argent sur un compte rémunéré de trading. Car, il est important de ne pas mettre tous vos capitaux dans votre compte.
Cela représente par ailleurs une excellente stratégie et permet au trader d’instaurer des ordres, mais également de contrôler l’évolution du marché. Ainsi, il peut éviter de passer du mauvais côté de la barre. En effet, autant l’effet de levier présente des avantages, autant les risques de subir des pertes sont énormes.
Effet de levier : Quels sont les risques et comment les limiter ?
Nous ne cesserons jamais de vous le rappeler, toute personne qui s’autorise à faire du « trading sur marge » s’expose inévitablement à des risques. Un investisseur, aussi aguerri soit-il, peut facilement perdre la totalité ou une partie du capital qu’il a investi au départ. Afin d’éviter un tel désagrément, il est conseillé de réduire son effet de levier pour négocier sur les cryptos. Par ailleurs, compte tenu de la volatilité du marché des cryptomonnaies, il serait utile pour un débutant d’opter pour de petits effets de levier.
Si vous utilisez l’effet de levier bourse de manière abusive, les conséquences peuvent être désastreuses pour vous. Outre la perte de votre capital, vous pourrez également vous endetter et si votre compte n’est pas garanti contre le solde négatif, le risque est encore plus élevé. Pour cette raison, en tant qu’investisseur, vous devez vous assurer de ne pas perdre plus que votre capital.
Il est donc important que vous ne vous concentriez pas uniquement sur tout ce que vous pouvez gagner avec l’effet de levier. Vous devriez également considérer les risques de pertes, car ce n’est pas parce que le multiplicateur est à 5 ou 10 que vous allez vous hâter à l’appliquer.
Comment bien gérer les risques liés à l’effet de levier ?
Bien que l’effet de levier en cryptomonnaie vous permet d’augmenter vos gains, il est également susceptible d’augmenter les niveaux de risques. À cet effet, il importe que vous mettiez en place de bonnes règles de gestion du risque, surtout lorsque vous utilisez la stratégie de l’effet de levier. Pour bien gérer votre effet de levier, ces quelques ordres vous y aideront.
Ordres Stop Loss
Les ordres Stop Loss sont des outils de gestion de risques en trading. Ils permettent de limiter ou de minimiser les pertes que peut subir le trader lorsque le marché ne lui est pas favorable. Il a donc la possibilité de se servir de cet ordre pour déterminer le niveau du prix au-delà duquel il souhaiterait que sa position soit fermée systématiquement.
Ordres Stop Loss Suiveurs
À l’instar des ordres Stop Loss, les ordres Stop Loss Suiveurs permettent au trader de réduire les risques de pertes lorsque le marché n’évolue pas en sa faveur. Toutefois, s’il arrive que le marché évolue en sa faveur, alors l’ordre Stop Loss Suiveur sécurise une partie des gains de ce dernier en se basant sur le mouvement des prix favorables.
Le money management
En trading, lorsqu’on prend une position, il est important de connaître la marge qui serait appliquée à cette dernière. Cela vous permettra de fixer un objectif précis et de définir avec un stop loss les potentielles pertes que vous pourriez avoir. L’ordre stop loss permettra la fermeture automatique de la position pour vous éviter de perdre vos gains ou vos capitaux. Par ailleurs, le mieux serait de ne jamais investir plus de 5% de son capital sur une seule opération.
Comment faire un bon choix d’effet de levier pour quantifier ses gains ?
Plusieurs facteurs vous permettront de faire un choix en ce qui concerne l’effet de levier que vous devez appliquer pour trader vos cryptomonnaies. Il s’agit par exemple de votre argent, de la capacité que vous avez à gérer des risques et pour finir la forme du trading pour laquelle vous optez.
Si vous optez pour un trading à court terme, alors il vous serait facile d’obtenir des gains élevés. Grâce au scalping, vos objectifs de gains sont compris entre 5 et 10 pips. À cet effet, si vous souhaitez réaliser des gains colossaux, il faudra opter pour un gros effet de levier.
Par ailleurs, si vous décidez de trader vos cryptomonnaies sur le long terme, l’idéal serait d’utiliser un faible effet de levier. Cela vous évitera de perdre l’argent que vous avez investi lorsque le marché est en votre défaveur.
Ainsi, avant de faire un choix d’effet de levier, l’idéal serait de faire une étude du marché. Étudiez ensuite la volatilité des cryptomonnaies. Une fois cela fait, vous aurez à définir par la suite la période sur laquelle vous souhaitez investir.
Effet de levier : Les meilleurs brokers pour trader
Nous vous proposons une liste de brokers crédibles qui proposent des effets de levier.
eToro
La plateforme eToro fait partie des meilleurs brokers en matière de trading et a été accréditée par la CySEC, la FCA et l’ASIC. EToro représente la plateforme par excellence pour faire du copy trading et est très facile à utiliser. Elle est bien idéale pour les débutants qui désirent se lancer dans le trading.
Avantages
- EToro est une plateforme bien régulée, sobre et accueillante ;
- Elle est intuitive et facile d’utilisation ;
- Aucun pourcentage de commission n’est prélevé sur les actions effectuées ;
- Elle présente un grand choix d’instruments financiers ;
- Possibilité de trader en CFD et d’acheter des actions physiques ;
- Service client excellent.
Inconvénients
- Absence de centre de recherche et d’analyses ;
- Absence d’outils de trading avancés.
AvaTrade
La plateforme idéale pour faire du levier trading avec outils techniques est bel et bien AvaTrade. Ce broker de trading est régulé par la Banque centrale de l’Irlande et par d’autres structures internationales. Les investisseurs (débutants ou expérimentés) ont la possibilité de trader sur deux plateformes. Il s’agit de la plateforme MetaTrader4 et la plateforme MetaTrader3. AvaTrader met par ailleurs à la disposition de ses utilisateurs d’excellents outils techniques et une application de trading mobile : l’AvaTradeGo.
Avantages
- AvaTrade est un courtier régulé en Europe et bénéficie d’une portée internationale, donc accessible à tous ;
- Il propose un choix varié de styles de trading ;
- Vous retrouvez sur le site AvaTrade des articles, des vidéos et tutos de formation en trading. Les informations que vous trouverez vous aideront à vous lancer si vous êtes débutant.
Inconvénients
Les options disponibles sur la plateforme concernent uniquement les devises.
En résumé, même si vous avez un faible capital, l’effet de levier vous permettra d’ouvrir une grosse position. Toutefois, si vous débutez dans le trading des cryptos, il est essentiel que vous optiez pour un effet de levier qui est à votre portée. Si vous tradez avec un ratio de levier élevé, vous risquez de tout perdre (gains et capital).
