Un certain nombre d’innovations dans le secteur de la DeFi ont permis aux principales plateformes d’échanges de cryptomonnaies d’offrir une large gamme de produits d’épargne. Parmi ces derniers, nous avons des options de staking à terme. Le staking à terme peut être considéré comme une technique moins gourmande en ressources que le mining. Dans le staking, les fonds sont conservés dans un portefeuille de crypto-monnaies pour assurer le fonctionnement du réseau blockchain. En d’autres termes, le staking consiste à bloquer des crypto-monnaies afin de recevoir des récompenses. En outre, de nombreux exchanges, dont Binance offrent ce service. Avec le staking à terme de Binance, il est très facile d’obtenir des récompenses.
Comment fonctionne le staking à terme ?
Les blockchains qui utilisent la Proof-of-Work reposent sur le minage pour ajouter de nouveaux blocs à la blockchain. Les blockchains qui font usage de la Proof-of-Stake quant à elles génèrent et valident de nouveaux blocs par le biais du staking à terme. Il permet de créer des blocs grâce aux vérificateurs qui verrouillent des jetons que le protocole tire au hasard à intervalles réguliers. En général, les participants ayant des enjeux plus élevés ont plus de chances d’être choisis pour valider le bloc suivant.
Cela permet de générer des blocs sans utiliser de matériel dédié tel que des ASIC. Le minage basé sur l’ASIC nécessite un investissement important en matériel. Par contre, le staking à terme nécessite un investissement direct dans la cryptocurrency elle-même. Par conséquent, au lieu de se disputer le prochain bloc par un travail de calcul, les validateurs de PoS sont choisis en fonction du nombre de pièces misées. La « mise » (pièces détenues) est ce qui motive le validateur à maintenir l’intégrité du réseau. S’ils échouent, ils perdent la totalité de leur mise.
Chaque blockchain de preuve d’enjeu a sa propre monnaie d’enjeu. Cependant, certains réseaux utilisent un système à deux monnaies, les récompenses étant payées dans une deuxième monnaie.
D’un point de vue très pratique, parier signifie simplement stocker des fonds dans un portefeuille. Cela permet à chaque personne d’effectuer diverses actions sur le réseau et d’être récompensée pour leurs actions. Il s’agit également d’ajouter des fonds à un pool de staking. La plateforme Binance met à la disposition de ses utilisateurs l’outil Binance Earn pour gérer au mieux le staking à terme. Il permettra donc de générer le plus de revenus.
Qu’est-ce que Binance Earn ?
Binance Earn est un compte d’épargne en crypto-monnaie qui offre des rendements beaucoup plus élevés (jusqu’à 100 fois plus élevés) que les comptes d’épargne traditionnels. En particulier, vous pouvez gagner une grande quantité de revenus passifs pour augmenter vos avoirs en crypto-monnaies. Son principal avantage est que votre argent travaille pour vous.
Binance Earn est un service fourni par la plateforme d’échange de crypto-monnaie Binance. En particulier, il permet le staking à terme. Contrairement au minage de crypto-monnaies qui nécessite des machines puissantes, le staking consiste à verrouiller des crypto-monnaies pour s’assurer que les transactions sont entièrement vérifiées sur la blockchain. Cette méthode permet donc d’avoir un revenu régulier sans matériel. Il est important de noter que plus le montant de l’engagement est élevé, plus la probabilité d’être sélectionné comme valideur est grande. Binance Earn permet un staking flexible ou bloqué des crypto-monnaies. Dans ce cas, le vérificateur s’engage à tirer au hasard ses pièces (cryptocurrency) par protocole et à vérifier la transaction.
Quels types de staking à terme peut-on faire sur Binance ?
Il existe différents types de staking à terme qui peuvent se faire sur Binance Earn. On peut citer entre autres : le staking flexible, le staking bloqué ou verrouillé et le staking DeFi.
Le staking flexible
On considère le staking flexible comme un compte d’épargne bancaire classique. Comme mentionné ci-dessus, vous pouvez bénéficier d’un revenu en plaçant vos crypto-monnaies dans des actions. Les taux d’intérêt y sont assez bas, allant de 0,5 % à 4 % par an. Ils sont payés sur une base quotidienne. Une caractéristique essentielle est que les fonds peuvent être retirés à tout moment sans commission.
Le staking verrouillé ou bloqué
On considère le staking verrouillé ou bloqué comme un compte de dépôt bancaire classique. Les taux d’intérêt sont assez élevés, allant de 10 à 30 % par an. En revanche, il est plus risqué, car les retraits ne sont pas gratuits. La période de gel est comprise entre 30 et 120 jours. Plus le délai est long, plus le taux d’intérêt est élevé. Les intérêts sont également payés quotidiennement. Il est important de noter que les crypto-monnaies peuvent être retirées à tout moment.
Le staking DeFi
Avec le staking DeFi, les services financiers sont fournis par des contrats intelligents sur la blockchain. Il faut également un certain temps pour verrouiller la crypto-monnaie. Par ailleurs, il présente de nombreux avantages. On peut citer :
- La facilité d’utilisation : aucune complexité n’est requise pour participer au staking de la DeFi, comme la gestion des clés privées, l’accès aux ressources ou la réalisation de transactions. Le service clé en main de Binance permet aux utilisateurs de gagner des récompenses lucratives en ligne sans avoir à gérer un portefeuille sur la blockchain.
- Des rendements élevés : les frais de participation à la DeFi sont faibles. Les utilisateurs peuvent obtenir les rendements les plus élevés possible tout en conservant le même niveau de risque.
Le staking ETH 2.0
Il est spécialisé dans l’Ether. À partir de 0,1 ETH, les utilisateurs peuvent profiter des avantages (principalement des frais moins élevés) par rapport au staking à terme traditionnel en ETH.
Qu’est-ce qu’un pool de Staking ?
Un pool de staking est un groupe de détenteurs de coins qui combinent leurs ressources pour augmenter les chances de valider des blocs pour obtenir des récompenses. Ils combinent leur pouvoir d’enjeu et distribuent les récompenses en proportion de leur contribution au pool.
La construction et l’entretien d’un pool de staking peuvent exiger beaucoup de temps et d’expertise. Les pools de staking sont généralement plus efficaces dans les réseaux où les barrières à l’entrée (techniques ou financières) sont relativement élevées. À ce titre, de nombreux fournisseurs de pools facturent des frais pour les enjeux qui sont alloués aux participants.
Ainsi, les pools offrent une plus grande flexibilité aux participants individuels. En général, les mises doivent être fixées pour une certaine période de temps, avec très souvent une période de retrait ou de liquidation définie par accord entre les parties. En outre, il est quasi certain que les paris doivent être assortis d’un solde minimum substantiel afin de décourager les comportements malveillants.
La plupart des pools de staking ont des soldes minimums peu élevés et ne prévoient pas de délais de retrait supplémentaires. Pour cette raison, il peut être idéal pour les utilisateurs débutants de rejoindre un pool de staking plutôt que de faire du staking à terme seuls.
Que représente le cold staking ?
Le cold staking consiste à staker avec un porte-monnaie qui n’est pas connecté à Internet. Cela peut être fait avec un porte-monnaie matériel ou avec un porte-monnaie logiciel.
Les réseaux qui prennent en charge les cold staking permettent aux utilisateurs de placer des paris tout en conservant leurs fonds en toute sécurité hors ligne. Notez que lorsqu’une partie prenante quitte l’espace de cold staking, elle ne recevra aucune récompense. Le cold staking est particulièrement utile pour les grandes parties prenantes qui souhaitent soutenir le réseau tout en protégeant leurs fonds dans toute la mesure du possible.
Comment est calculée la rémunération pour le staking à terme ?
Il n’y a pas de réponse standard pour cette question. Chaque réseau de blockchain peut avoir une manière différente de calculer les primes de mise. Certains l’ajustent également bloc par bloc, en tenant compte de divers facteurs. Ces facteurs sont les suivants :
- Le nombre de coins sur lesquels le validateur parie ;
- Le temps écoulé depuis les staking du vérificateur ;
- Le nombre de jetons pariés sur le réseau ;
- Le taux d’inflation ;
- Et bien d’autres facteurs.
Certains réseaux déterminent un pourcentage fixe des récompenses du staking. Ces récompenses sont attribuées aux vérificateurs pour compenser l’inflation. L’inflation peut inciter les utilisateurs à dépenser plutôt qu’à conserver les pièces, ce qui augmente leur utilisation en tant que crypto-monnaie. Le modèle permet aux vérificateurs de calculer exactement le montant de la récompense qu’ils peuvent espérer.
Certains peuvent préférer un système de récompense prévisible plutôt qu’une probabilité de recevoir une récompense en bloc.
Qu’est-ce qu’une Proof of Stake (PoS) ?
Pour mieux comprendre ce qu’est le staking à terme, il faut aussi comprendre le fonctionnement de la preuve d’enjeu ou Proof of Stake (PoS). La PoS est un mécanisme d’accord qui permet aux blockchains de fonctionner de manière moins énergivore tout en maintenant (du moins en théorie) la décentralisation.
La preuve de travail ou Proof of Work (PoW) s’est avérée être un mécanisme puissant pour faciliter le consensus dans les organisations décentralisées. Le problème est que cela implique beaucoup de calculs. La première équation que les mineurs tentent de résoudre consiste simplement à assurer la sécurité du réseau. Certains diront que cela justifie un grand nombre de calculs. À ce stade, on peut se demander s’il n’existe pas déjà d’autres moyens de garantir un consensus décentralisé sans exiger beaucoup de calculs.
C’est là qu’intervient la preuve d’enjeu ou PoS. L’idée principale est que les participants fixent leur monnaie et qu’à intervalles réguliers, le protocole leur attribue de manière aléatoire le droit de valider le bloc suivant. Naturellement, la probabilité d’être sélectionné est liée au nombre de pièces, et plus un participant a bloqué de pièces, plus la probabilité est élevée.
Par conséquent, les facteurs qui déterminent si un participant peut créer un bloc sont indépendants de sa capacité à résoudre les défis de hachage comme c’est le cas pour la PoW. Au lieu de cela, il est déterminé par le nombre de jetons verrouillés détenus. Certaines personnes affirment que la création de blocs grâce au staking à terme peut donner à la blockchain une très grande scalabilité.
Staking à terme : Quelle est l’origine de la preuve d’enjeu ?
L’émergence de la preuve d’enjeu est souvent attribuée au document Peercoin publié par Sunny King et Scott Nadal en 2012. Elle est décrite comme une « crypto-monnaie de pair à pair dérivée du Bitcoin de Satoshi Nakamoto ».
Le réseau Peercoin est mis en place avec un mécanisme hybride de PoW et PoS, le PoW étant principalement utilisé pour miner l’approvisionnement initial. Cependant, cela n’était pas nécessaire pour la durabilité du réseau et son utilisation a progressivement diminué. En fait, la plupart de la sécurité du réseau repose sur le PoS.
Qu’est-ce que la preuve d’intérêt déléguée ou Delegated Proof of Stake (DPoS) ?
Une autre version de ce mécanisme est la preuve d’enjeu déléguée (DPoS), qui a été développée par Daniel Larimer en 2014. Le DPoS a d’abord été adopté par la blockchain Bitshares et a depuis été adopté par d’autres réseaux. Par exemple, Steem et EOS ont également été créés par Larimer.
DPoS permet aux utilisateurs de parier leurs jetons afin de pouvoir obtenir le droit de vote. Les droits de vote sont proportionnels au nombre de pièces détenues. Ce vote assure la sécurité et le consensus en élisant plusieurs représentants qui gèrent la blockchain au nom des votants. En général, les récompenses des enjeux sont attribuées aux représentants élus, qui redistribuent une partie de leurs récompenses aux électeurs en fonction de leur contribution.
Par ailleurs, les modèles DPoS peuvent parvenir à un consensus avec moins de nœuds. En conséquence, les performances du réseau ont tendance à s’améliorer. D’un autre côté, il peut également entraîner une perte de décentralisation, car le réseau s’appuie sur un petit groupe de nœuds pour valider les transactions. Ces nœuds de vérification gèrent le fonctionnement et la gouvernance de la blockchain. Ils participent au processus de recherche de consensus et définissent les principaux paramètres de gouvernance.
En d’autres termes, le DPoS permet aux utilisateurs de démontrer leur influence par le biais d’autres participants au réseau.
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