L’un des plus grands protocoles de prêt, Alpaca Finance permet de faire du farming à rendement élevé sur la Smart Chain de Binance. Grâce à cette plateforme, les prêteurs peuvent obtenir des rendements sûrs et stables. En outre, la société offre aux clients des prêts sous-collatéralisés pour les positions de farming à rendement élevé. Elle promet également de multiplier ses principes de farming et ses bénéfices. Face à tous ces avantages, qu’en pense la communauté ? Voyons ensemble les différents avis relatifs à la plateforme Alpaca finance.
Pourquoi Alpaca Finance ?
Lancé par Compound et son jeton de gouvernance COMP pendant le DeFi Summer of 2020, le yield farming sur Ethereum est devenu un moyen populaire pour les projets d’amorcer leur liquidité et d’acquérir des utilisateurs. Mais, les coûts croissants de ces processus sur les protocoles Ethereum sont devenus de plus en plus prohibitifs pour la majorité. En fait, Ethereum est devenu le repaire des baleines, car les frais d’essence sont tout simplement trop élevés.
En conséquence, Binance Smart Chain (BSC) a connu un boom exponentiel de popularité. C’est dans cet écosystème qu’Alpaca a identifié une lacune. En particulier, l’une des principales pièces manquantes concernait un protocole d’effet de levier sur la BSC. C’est ainsi qu’est née Alpaca Finance, qui cherche à apporter de la valeur à la communauté BSC par le biais du farming de rendement à effet de levier.
Qu’est-ce que le farming de rendement à effet de levier ?
L’idée centrale du yield farming est un concept innovant de DeFi où les utilisateurs mettent en jeu ou prêtent leurs cryptoactifs afin de recevoir des retours. L’effet de levier est le résultat de la mobilisation de fonds empruntés pour élargir vos actifs et les bénéfices potentiels de ces actifs. En d’autres termes, vous empruntez des fonds pour pouvoir investir davantage. De ce fait, vous gagnez davantage. Dans le contexte de farming de rendement, l’effet de levier implique d’emprunter des actifs pour multiplier votre position de rendement, ce qui vous permet d’obtenir des rendements plus importants.
Alpaca Finance : Une plateforme à rendement élevé en termes de yield farming ?
La plateforme Alpaca finance amplifie la couche de liquidité des échanges intégrés. Ainsi, en tant que facilitateur de l’ensemble de l’écosystème DeFi, Alpaca améliore l’efficacité du capital de ses utilisateurs en mettant en relation les prêteurs et les emprunteurs de LP. Grâce à cette fonction d’autonomisation, Alpaca est devenu un élément fondamental de l’espace DeFi. Son objectif est d’apporter le pouvoir de la finance au bout des doigts de chacun.
De plus, les alpagas sont une race très vertueuse. Et son homonyme a décidé de lancer son projet de manière équitable, sans prévente ni pré-mine. Par conséquent, c’est la communauté qui construit Alpaca Finance pour la communauté.
En outre, l’équipe s’est inspirée des alpagas pour créer sa plateforme. Par exemple, les alpagas aiment vivre dans les montagnes à haute altitude. Sur cette base, l’entreprise affirme qu’elle fera monter en flèche les rendements farming des utilisateurs. Par ailleurs, les alpagas existent en 22 couleurs magnifiques. Donc, l’équipe offrira autant de pools d’élevage pour permettre aux utilisateurs de faire les choix qui leur conviennent.
En dehors de cela, la plateforme offre des frais d’essence très avantageux. Cela vous aidera à maximiser vos rendements. Plus important encore, ce projet est transparent et vérifiable.
Que propose Alpaca Finance ?
Les alpagas sont généralement un excellent investissement. Ils nécessitent une petite superficie, sont faciles et peu coûteux à élever et fournissent un approvisionnement régulier en laine. L’équipe vise à offrir la même commodité et des gains faciles à ses utilisateurs. Les positions à effet de levier du protocole permettront aux clients d’augmenter leur potentiel de profit. Par conséquent, il fournira des rendements plus élevés avec moins de capital.
Le farming de rendement sur Ethereum est une méthode très répandue pour les projets d’acquisition de nouveaux utilisateurs et d’amorçage de leur liquidité. Cependant, ces derniers temps, l’augmentation des coûts du processus empêche de plus en plus de personnes de faire partie du monde de la DeFi. Ethereum est devenu un jeu de baleines, car les frais de gaz sont exorbitants.
D’autre part, Binance Smart Chain (BSC) a connu un boom exponentiel de popularité. Cependant, cet écosystème émergeant n’est pas encore parfait. Il y a encore de la place pour de nombreuses améliorations. L’équipe d’Alpaca a remarqué une lacune dans les applications proposées par rapport aux autres chaînes. Selon eux, l’une des plus grandes pièces manquantes est un protocole de levier sur la chaîne. L’équipe a donc décidé de répondre à la demande et a commencé à travailler sur une solution. Grâce au farming, on obtient des rendements élevés, car Alpaca Finance vise à fournir de la valeur à la communauté BSC.
L’entreprise prévoit de laisser la communauté décider de la manière dont elle souhaite capturer les incitations économiques sur la base de son jeton natif. Cela pourrait être comme Sushiswap où un pourcentage spécifique des frais générés va au rachat de jetons et à la combustion.
Comment Alpaca Finance distribue-t-elle les jetons ?
La société mettra de côté 10 % des commissions de performance pour les positions de farming de rendement sur la chambre forte CAKE à actif unique en tant que TAP du protocole aux déposants prêteurs de la plateforme. 10% des intérêts de prêt que les prêteurs gagnent iront également aux brûlures et aux rachats du token.
En outre, l’équipe utilisera 4 % de chaque prime de liquidation que les robots de liquidation recevront comme frais pour les brûlures et les rachats du jeton ALPACA. En utilisant de tels mécanismes, les détenteurs de jetons ALPACA partageront bientôt la plupart des récompenses de la plateforme ALPACA. Mais pourquoi la société a-t-elle choisi de brûler des jetons dans certains cas plutôt que de distribuer directement des frais ?
La réponse est simple. La combustion n’est qu’une autre méthode de distribution des frais. C’est aussi plus efficace pour augmenter le prix des jetons. En outre, la combustion réduit l’offre disponible et par conséquent augmente la valeur des jetons restants.
Au lieu de donner les gains de leur protocole comme des rendements que les utilisateurs pourraient vendre sur le marché, la plateforme a mis au point une autre stratégie : celle du burn de jeton. En effet, cette méthode dissuade de vendre, et constitue donc un moyen plus efficace de créer des détenteurs à long terme et de les récompenser.
Trois façons de s’impliquer sur Alpaca finance en tant qu’utilisateur
En tant qu’utilisateur, vous pouvez utiliser Alpaca Finance de trois manières différentes :
Prêteur : Obtenez des rendements stables sur vos actifs de base en les déposant dans des coffres de prêt. Ces actifs sont ensuite proposés aux producteurs de rendement pour augmenter leurs positions.
Farmeur de rendement : Devenez farmeur de rendement en empruntant des actifs de base auprès des coffres-forts de prêt, ce qui vous permet d’ouvrir une position de farming à effet de levier, multipliant votre TAP de fermier jusqu’à 6x (moins les intérêts d’emprunt). Certes, il s’agit de rendements élevés, mais cela comporte plus de risques que le prêt : liquidation, perte impermanente, etc.
Liquidateur : Surveille le pool pour les positions de farming à effet de levier avec des tampons de sécurité à 0 (lorsque la garantie de l’équité devient trop faible, approchant ainsi le risque de défaut) et les liquides. De plus, la plateforme supporte actuellement les stables coins comme BUSD, USDT, TUSD et des actifs comme BNB, ETH.
Avis positif sur l’utilisation de la plateforme Alpaca Finance
Il en existe plusieurs, cependant nous n’en citerons que les plus courants et les plus importants.
L’augmentation déflationniste des prix ?
Les jetons natifs d’Alpaca Finance sont déflationnistes à long terme. Cela signifie que les émissions ont un plafond, et qu’elles continuent de diminuer. D’autre part, la combustion est permanente et continue d’augmenter. L’entreprise brûle beaucoup de jetons. Selon l’équipe, une partie substantielle des frais de protocole sera consacrée à la combustion des jetons : 10% de tous les intérêts de prêt du protocole gagnés par les prêteurs, ainsi que 80% de tous les frais de liquidation. Donc, à mesure qu’Alpaca Finance poursuivra sa croissance, elle brûlera davantage de jetons, ce qui entraînera une augmentation continue et permanente de la valeur de chaque jeton ALPACA restant.
En outre, l’entreprise prévoit de lancer prochainement une voûte de gouvernance. Cette dernière permettra aux membres de la communauté de miser leurs jetons ALPACA. Les Stakers pourront ainsi participer à la gouvernance de la plateforme.
Intégration de protocoles smarts contracts de diminution de risques
Le protocole continue de trouver des moyens d’atténuer les risques de farming à effet de levier, cette fois-ci en partageant la stratégie relativement sans risque de farming de rendement sur les stables coins. En effet, dans un effort pour éduquer sa communauté, Alpaca Finance a partagé des stratégies de yield farming centrées sur les stablecoins. Le protocole a publié un billet de blog sur sa page Medium qui présente les différents avantages que l’exploitation de ces rendements offre aux utilisateurs. L’équipe a expliqué qu’en période de volatilité, trouver des options d’investissement à faible risque est crucial pour maintenir un portefeuille positif.
La volatilité appelle la stabilité
Alpaca Finance est une plateforme curieuse pour les investisseurs. En tant que premier protocole de farming de rendement à effet de levier sur la Binance Smart Chain (BSC), il existe désormais des stratégies très prospères pour maximiser les profits, et selon les termes d’Alpaca, « supercharger » les rendements. Le farming de rendement à effet de levier est risqué, mais peut entraîner des gains massifs lorsqu’il s’exécute convenablement. En fournissant une liste croissante de stratégies aux utilisateurs, Alpaca espère minimise les liquidations parmi ses utilisateurs.
Par ailleurs, le farming à effet de levier est une stratégie très volatile pour les investisseurs. En tant qu’actifs rattachés à la monnaie fiduciaire, les monnaies stables sont d’excellents jetons associés à des pools de liquidité pour le leverage farming. Les stablecoins s’avèrent être des actifs cryptographiques qui ne sont pas victimes des fluctuations de prix. Le leverage farming avec les stablecoins est une façon intelligente de maintenir des actifs qui resteront protégés contre la volatilité du marché.
Des étapes simples pour un investissement facile
Les stablecoins sont beaucoup moins exposés à la volatilité du marché que la plupart des autres cryptoactifs. Alpaca Finance a fourni deux étapes faciles pour aider à stimuler les rendements de vos stablecoins. Dans leur billet de blog sur Medium, les utilisateurs peuvent apprendre comment emprunter des stablecoins pour amplifier les positions de prix.
Avantages économiques
Le jeton natif de la plateforme est ALPACA et plusieurs mécanismes sont déjà en place pour le partage des commissions de performance et pour rendre ALPACA déflationniste par nature. 10 % des 19 % de commissions de performance pour les positions de farming de rendement sur la chambre forte CAKE à actif unique sont distribués sous forme de TAP de protocole aux déposants prêteurs d’ALPACA. En outre, 4 % des 5 % de chaque prime de liquidation que tout robot de liquidation reçoit en tant que frais vont aux rachats et aux brûlures du jeton ALPACA. Les 10 % des 19 % d’intérêts de prêt que les créanciers perçoivent sont affectés au rachat et au burning du jeton ALPACA. Ces mécanismes signifient que la plupart des bénéfices de la plateforme ALPACA seront bientôt partagés directement ou indirectement avec les détenteurs de jetons ALPACA.
En outre, brûler des jetons est également une méthode de distribution des frais, mais plus efficace pour augmenter le prix. Le brûlage réduit directement l’offre disponible, ce qui augmente la valeur des jetons restants. Au lieu de distribuer les gains du protocole sous forme de rendements que les utilisateurs peuvent, et le font souvent, jeter sur le marché, grâce à la combustion, ces gains sont intégrés au prix du jeton lui-même, ce qui décourage la vente. Cela constitue donc un système bien plus efficace pour rémunérer les détenteurs à long terme et pour susciter l’arrivée de nouveaux farmeurs sur la plateforme.
Système de Gouvernance décentralisée
Alpaca travaille sur le lancement d’un coffre-fort de gouvernance qui permettra à tous les utilisateurs de miser leurs jetons ALPACA afin d’acquérir des droits de vote. Un ALPACA équivaut à un vote. Toute personne qui met en jeu ses jetons sera en mesure de voter et de participer aux décisions clés de la gouvernance d’Alpaca.
Exploitation au farming avec effet de levier Graze
Graze est un concept génial pour ceux qui souhaitent investir leur alpaga dans d’autres projets. Il suffit de choisir un pool idéal et de miser des jetons ibALPACA pour les échanger contre d’autres jetons d’autres projets. Les pools varient de temps à autre et disposent d’un minuteur qui indique le temps restant pour miser les ibALPACA afin d’acquérir des tokens. Si vous mettez les ibALPACA dans un pool du début à la fin, il y a une chance que vous receviez une récompense spéciale, comme un Alpaca NFT.
Accès aux NFT
Il est prévu d’intégrer des jetons non fongibles (NFT) utiles à Alpaca. Pour avoir accès à ces NFT et profiter d’autres avantages tels que des produits exclusifs d’Alpaca, les utilisateurs devront d’abord détenir des jetons ALPACA.
