L’année 2021 a connu une montée spectaculaire de la cryptomonnaie. Le bitcoin par exemple a connu une hausse de 65 %. Sa valeur a fortement augmenté pour avoisiner les 60 000 dollars. Il faut dire que cette augmentation spectaculaire du cours de la monnaie virtuelle est due à son utilisation pour des paiements. Mais depuis mai dernier, le bitcoin a chuté à 28 814 dollars et a remonté bien au-dessus de 50 000 dollars tout récemment. C’est donc dire que le marché mondial reprend progressivement son ascension avec un gain de près de 75 % pour le BTC. Dans le même temps, depuis quelques jours, la volatilité crypto a entraîné une perte de 15 à 30 % des valeurs des actifs numériques. En gros, plus de 1 000 milliards de dollars sont partis depuis le mois de mai de cette année.
Face à ce tableau, est-il toujours avantageux d’investir dans la monnaie virtuelle ? Quelles mesures prendre pour jouir des avantages liés à ce type d’investissement ? Et pourquoi la cryptomonnaie connait-elle autant de variation ? Éléments de réponse.
Pourquoi y a-t-il des variations de prix de crypto ?
Les crypto-monnaies sont des actifs hautement spéculatifs, et leurs prix peuvent fluctuer considérablement en peu de temps en raison de divers facteurs. Voici quelques-uns des facteurs qui peuvent influencer le prix d’une crypto-monnaie :
- Les tendances du marché : La direction générale du marché peut influencer le prix d’une crypto-monnaie. Si le marché est haussier, les investisseurs se sentant confiants et prêts à prendre des risques, le prix d’une crypto-monnaie peut augmenter. Si le marché est baissier, les investisseurs se sentant incertains et hésitant à prendre des risques, le prix d’une crypto-monnaie peut baisser.
- Conditions économiques : Les conditions économiques, telles que l’inflation, les taux d’intérêt et les niveaux d’emploi, peuvent également influencer le prix d’une crypto-monnaie. Par exemple, si l’économie se porte bien et que le taux de chômage est faible, les investisseurs peuvent être plus enclins à investir dans des actifs plus risqués, comme les cryptocurrences, ce qui pourrait faire grimper le prix.
- Évolution de la réglementation : Les évolutions réglementaires, telles que les nouvelles lois ou politiques qui affectent l’utilisation ou le commerce d’une crypto-monnaie, peuvent également avoir un impact sur son prix. Par exemple, si un gouvernement annonce qu’il va réprimer l’utilisation d’une crypto-monnaie particulière, le prix peut baisser.
- Adoption et demande : L’adoption et la demande d’une crypto-monnaie peuvent également influencer son prix. Si une crypto-monnaie est largement adoptée et fait l’objet d’une forte demande, son prix peut augmenter. Si l’adoption et la demande sont faibles, le prix peut diminuer.
- Couverture médiatique : La couverture médiatique peut également avoir un impact sur le prix d’une crypto-monnaie. Si une crypto-monnaie reçoit beaucoup d’attention positive de la part des médias, elle peut attirer de nouveaux investisseurs.
Ainsi le prix d’une crypto varie tant bien pour des raisons techniques que théoriques. Il n’est pas possible de prédir le prix d’une cryptomonnaie, il y a toujours un risque.
Quels sont les termes importants à connaître qui influencent le prix d’une crypto ?
Sur le marché des crypto-monnaies, la capitalisation boursière (market cap) d’une crypto-monnaie est une mesure de sa valeur. Elle est calculée en multipliant le nombre total de pièces ou de jetons en circulation par le prix actuel d’une seule pièce ou d’un seul jeton. Le plafond de marché peut être utilisé comme un moyen de comparer la taille et la valeur relatives de différentes cryptocurrences.
Le volume est le nombre de pièces ou de jetons échangés pendant une période donnée, comme une journée ou une semaine. Un volume élevé peut indiquer un fort intérêt pour une cryptocurrency particulière, tandis qu’un faible volume peut suggérer un manque d’intérêt.
Les acheteurs et les vendeurs sont les parties impliquées dans un échange de crypto-monnaies. Les acheteurs cherchent à acheter une crypto-monnaie, tandis que les vendeurs cherchent à la vendre. L’équilibre entre les acheteurs et les vendeurs peut influencer le prix d’une crypto-monnaie. S’il y a plus d’acheteurs que de vendeurs, le prix peut augmenter. S’il y a plus de vendeurs que d’acheteurs, le prix peut baisser.
La capitalisation boursière, le volume et l’équilibre entre acheteurs et vendeurs peuvent tous être des facteurs importants à prendre en compte lors de l’évaluation du prix d’une crypto-monnaie. Cependant, il est important de garder à l’esprit que ce ne sont que quelques-uns des nombreux facteurs qui peuvent influencer le prix d’une crypto-monnaie, et que le marché est intrinsèquement volatile et imprévisible. Il est essentiel de faire vos propres recherches et d’évaluer soigneusement les risques et les bénéfices potentiels avant de prendre toute décision d’investissement.
Quels sont les dangers informatiques sur la valeur d’une cryptomonnaie ?
Investir dans la monnaie virtuelle comporte des risques. Au nombre de ces dangers de la cryptomonnaie, on peut citer :
- La volatilité ;
- Le fait qu’elles ne sont pas régulées ;
- La possibilité de les pirater ;
- Le risque qu’elles soient affectées par des « forks » ou des interruptions.
Dans le premier cas, il peut arriver que des changements inespérés soient observés au niveau du flux du marché. Ces derniers peuvent aboutir sur des mouvements de cours importants qui peuvent aller de centaines à des milliers de dollars.
Dans le second cas, il est important de savoir que les cryptomonnaies sont pour le moment non régulées. En effet, ni les gouvernements ni les banques centrales n’ont un contrôle sur ces dernières. Toutefois, des réflexions récentes ont ressorti la possibilité de les classifier en tant que matière première ou devise numérique.
Le troisième cas relatif aux risques de piratage tire son importance dans le fait qu’il n’existe aucune méthode efficace pour éviter des erreurs techniques, humaines ou des piratages informatiques.
Enfin, pour le dernier cas, il faut noter que le trading de cryptomonnaies affiche des dangers supplémentaires comme les « hard forks » ou interruptions. Ainsi, si vous souhaitez investir dans le monde de la cryptomonnaie, il vous faudra vous préparer à ces risques avant de vous engager. En effet, l’irruption d’un hard fork peut entraîner une volatilité de vos investissements.
Les dangers liés aux CFD sur cryptomonnaie
Vous avez la possibilité de trader le bitcoin et l’ethereum par le biais de votre compte CFD. Dans ce cas, les risques sont légèrement différents que si vous achetiez ces mêmes monnaies directement. Le premier danger lié aux CFD est que ce sont des produits enclins à de fortes spéculations. En effet, avec le trading de CFD, vous n’avez la possibilité de déposer qu’un pourcentage de la valeur de la transaction pour obtenir une position. Les bénéfices et les pertes sont enregistrés sur la base de la valeur totale de la transaction. La perte est donc causée par la volatilité des cryptomonnaies combinée avec le trading sur marge.
Le second danger est lié au fait que les monnaies virtuelles peuvent être affectées par le phénomène de gapping. Ce phénomène est dû au fait que l’aspect volatile des monnaies peut amener les cours à augmenter d’un niveau à un autre sans passer par le niveau médium. Le gapping ou slippage survient d’une manière générale durant les périodes de forte volatilité du marché.
Cela voudra dire que votre « stop loss » peut être mis en exécution à un seuil moins avantageux que l’idéal demandé. Conséquence, vos pertes peuvent s’amplifier si le flux du marché ne vous avantage pas. Par ailleurs, il vous faudra contrôler tous les coûts associés avant de vous lancer dans le trading. Ces derniers pourraient s’avérer plus importants dans le cadre du trading de CFD sur cryptomonnaies.
Que faut-il savoir d’autre ?
Par ailleurs, il faudra tenir compte de l’éventualité de réaliser un bénéfice comparé à l’impact de ces frais. En gros, il vous faut être sûr que vous maîtrisez tous les rouages de ce monde virtuel avant de vous y lancer. En termes clairs, vous n’investirez uniquement que si vous avez de l’expérience et un niveau de culture assez poussé en ce qui concerne les marchés financiers.
Volatilité crypto : Quelle crypto trader ?
Il existe une pléthore de monnaies virtuelles dans l’univers des marchés financiers. Au nombre de celles-ci, cinq s’avèrent prometteuses. Elles se révèlent d’ailleurs comme étant les meilleurs investissements en 2021, mais aussi pour les années à venir.
Le Bitcoin
Cette monnaie virtuelle se révèle, à n’en point douter, la cryptomonnaie prometteuse de 2021. Elle demeure la référence sur le marché financier. Ayant vu le jour en 2008, le bitcoin est la première devise numérique la plus connue, la plus répandue, la plus approuvée et la plus tradée sur les marchés. Depuis l’année dernière, son évolution est supérieure à 50 %.
L’Ethereum
L’expression est tirée de sa cryptomonnaie nommée « Ether ». Il désigne en réalité un système conçu par Vitalik Buterin et lancé en juillet 2015. En plus de détenir toutes les fonctionnalités du Bitcoin, ce type de monnaie met également en place les « smart contracts » ou contrats intelligents. Il faut également noter que l’autonomie totale des contrats représente un avantage pour l’évolution du prix des Ethers. Ce dernier a d’ailleurs été multiplié par plus de 3 depuis début 2021.
Le Ripple
Cette monnaie digitale a été lancée en 2012. Grâce à son mécanisme de paiement aisé et rapide, cette cryptomonnaie est l’une des plus convoitées et qui sûrement est l’exemple de l’impact de la cryptomonnaie dans l’économie actuelle. Le Ripple vaut actuellement 0,70 € depuis août 2021.
Le Litecoin
Le Litecoin est l’une des monnaies virtuelles à trader de nos jours. Décrite comme étant une version améliorée du bitcoin, elle présente les mêmes caractéristiques que celle-ci. Elle est donc convenable pour le trading et peut être utilisée pour acheter des services et des biens. Vous pouvez également préférer cette monnaie digitale si vous avez l’intention de trader de la cryptomonnaie. Il faut ajouter que son cours a doublé depuis 2019.
Si vous avez donc l’intention de trader, il est conseillé de recourir à ces monnaies mentionnées plus haut. Notez toutefois qu’elles sont les crypto les plus volatiles du moment.
Pourquoi utiliser les Stablecoins pour éviter la volatilité ?
Les Stablecoins, encore appelés cryptomonnaies stables, sont des monnaies digitales créées pour avoir un cours figé. Elles peuvent donc être utilisées sans craindre une élévation ou une chute drastique de valeur comme c’est souvent le cas pour le Bitcoin. Ces types de monnaies sont émis par des agences privées et ne disposent pas de cours légal. Les stablecoins procurent un confort aux personnes qui désirent faire usage des devises virtuelles, sans avoir à enregistrer des aléas de leurs fluctuations. Ceux qui achètent ce genre de monnaie ne cherchent pas à spéculer sur une prise de valeur du dollar américain. Actuellement, les cryptomonnaies stables sont utilisées sur des plateformes d’échanges de devise virtuelles. Cela veut dire que les utilisateurs qui spéculent sur les autres formes de monnaies le font pour éviter d’avoir à échanger leur fond virtuel en argent physique, plus cher et difficile à utiliser sur le web.
En termes de sécurité, il est évident que si l’on pouvait s’en tenir aux mises de réserve par les firmes émettrices de stablecoins, ces dernières seraient aussi sécurisées que les devises physiques sur lesquelles elles sont définies. Or, il n’existe aucune règle qui encadre les crypto stables et garantit leur fiabilité. Cela voudra dire que le risque de flou est possible en ce qui concerne la transparence de ces réserves. Il faut préciser que des incidents sont déjà survenus autour des réserves des stablecoins. En définitive, considérant la connotation illégale des cryptomonnaies, leurs utilisateurs sont limités dans les moyens de recours s’il s’avère que l’entreprise devait faire faillite ou chuter dans le maintien des cours stables. C’est pour cette raison que la banque d’Angleterre par exemple a déclaré qu’elle avait l’intention de réguler l’usage des monnaies virtuelles, si jamais leur utilisation fait le tour du monde.
Quelle cryptomonnaie est la plus volatile ?
L’Ethereum est la seconde cryptomonnaie en termes de valeur. Parlant de ses aptitudes, elle est classée parmi les monnaies digitales les plus rentables. L’ETH est d’habitude perçue comme la monnaie digitale la plus utilisée. Cela peut s’expliquer par la présence de plusieurs tokens. Ces derniers sont des cryptomonnaies émises par des agences. Elles sont basées sur l’utilisation de l’ETH.
Ce dernier peut être associé à un indice boursier parce que les firmes qui le composent sont des acteurs de l’industrie crypto. Toutefois il faut dire que l’ETH reste le plus volatil des cryptomonnaies.
Les volumes quotidiens relatifs à la capitalisation sont essentiels. Vous pouvez suivre l’ETH cette année en fonction de sa fluctuation et de la démocratisation auprès des agents et le stress financier que vont subir les marchés. Vous avez la possibilité de consulter le crypto volatility index de ce type de monnaie pour plus d’informations.
Par ailleurs, elle constitue un site open source utilisé par les développeurs pour la conception des cryptomonnaies et des logiciels décentralisés. Ethereum se trouve être le leader et le créateur de concepts innovants tels que les contrats intelligents, les jetons non fongibles NFT et la finance décentralisée. En gros, cette plateforme est une référence qui a contribué à la mise sur pied de plusieurs projets qui ont enregistré un succès.
Les monnaies digitales sont-elles un bon investissement ?
Selon plusieurs spécialistes, les cryptomonnaies ne représentent pas un vrai investissement. Même s’il est possible que la valeur puisse augmenter, il s’agit beaucoup plus d’une spéculation selon ces derniers. En effet, les monnaies digitales ne produisent pas de « cash-flow ».
La seule méthode pour réaliser du bénéfice consiste au fait qu’une personne paye pour cette monnaie, plus chère que vous n’avez payé. De ce fait, la devise virtuelle illustre à juste titre la théorie d’investissement du « greater fool ». En réalité, on ne peut comparer l’achat de crypto avec un financement dans une agence bien organisée, dont la valeur progresse avec son chiffre d’affaires. Beaucoup de professionnels conseillent aux potentiels investisseurs d’éviter ces ressources. Pour d’autres, les monnaies numériques sont assimilées aux chèques papier.
Le Bitcoin par exemple est perçu comme la devise du futur. Cependant, une devise nécessite une stabilité pour que les marchands et les utilisateurs arrivent à définir le prix convenable d’un bien ou d’un service. Or il est d’une évidence que les cryptomonnaies ne sont pas stables.
Étant donné que le Bitcoin peut s’avérer cher dans les jours à venir, ceux qui en possèdent s’abstiennent de les dépenser maintenant. Cela voudra dire que les cryptomonnaies ne constituent pas une ressource viable en tant que monnaies d’échange.
Quels avantages ?
L’un des avantages capitaux des monnaies virtuelles est leur caractère non traçable. C’est pour cette raison qu’un grand nombre de personnes s’en procurent. Les portefeuilles de cryptomonnaies sont également anonymes et sont liés essentiellement à des mots de passe individuels.
Vous ne pouvez y retrouver aucune information personnelle. En définitive, si vous comptez vous engager dans le trading de cryptomonnaies, il vous faudra vous renseigner et maîtriser les différents circuits de cet univers avant de vous y investir.
Ce n’est qu’à ce prix que vous pourrez y tirer des bénéfices et trouverez des voies et moyens pour ne pas enregistrer des chutes selon les fluctuations du marché. Bienvenu donc dans l’univers passionnant, mais risqué de la monnaie virtuelle.
