Les cryptomonnaies sont des actifs numérisés non contrôlés ni par un organisme de réglementation ni par une institution dirigée par un gouvernement. Elles sont logées sur des réseaux et des ordinateurs du monde entier. Toutes les transactions en cryptomonnaies sont faites directement entre l’acheteur et le vendeur sans l’intervention d’une tierce personne ou d’une institution. Pour rendre ces transactions d’actifs numériques possibles, des frais de transfert sont facturés : ce sont les frais de réseau (network fees). Ils sont facturés selon les conditions actuelles du réseau utilisé et sont payés par les utilisateurs. Avec ces frais de réseau, l’argent est acheminé vers des validateurs ou des mineurs de cryptomonnaies décentralisés qui sont responsables du traitement des transactions et de la sécurisation du réseau blockchain. Les frais de réseau ou frais de transfert ou fee cryptomonnaie sont donc très importants dans l’univers cryptos.
Qu’est-ce que le fee cryptomonnaie ?
Chaque fois que l’on effectue une transaction en cryptomonnaie, on fait face régulièrement au fee cryptomonnaie ou frais de réseau. Les frais de réseau sont également appelés fee ou GAS, car ils servent à payer les mineurs. Les frais cryptomonnaies sont fournis dans plusieurs transactions. Ainsi, ils sont fournis dans le cadre d’un transfert de fonds, dans le cadre de l’exécution des conditions inscrites dans les smarts contrats, dans le cadre du transfert de jetons. Dans chacun de ces cas, les frais sont fournis aux mineurs ou aux validateurs.
Généralement, dans les blockchains, les frais de transfert ne sont pas très élevés. Toutefois, ils peuvent connaître une hausse ; tout dépend de la charge du réseau. Le montant de la cryptomonnaie fee joue un grand rôle au cours de la transaction. En effet, c’est en fonction du montant que spécifie l’utilisateur quand il démarre une transaction qu’on détermine son niveau de priorité. Si le montant est élevé, la transaction sera prioritaire lors de la saisie du prochain nouveau bloc. Il est donc important que le montant soit élevé. Cela avantage l’utilisateur et le mineur.
On peut donc affirmer que la cryptomonnaie fee est la principale motivation des mineurs. Ils les reçoivent lorsqu’ils valident un bloc. C’est donc à cause de cela qu’ils participent constamment au réseau de la blockchain. La cryptomonnaie fee repose sur deux éléments principaux. Il s’agit du total des frais de transaction d’un bloc que le mineur valide et des nouveaux jetons (la récompense de bloc). Dans le cas du Bitcoin, la récompense de bloc était égale à 12,5 BTC en 2019. Le montant se divise par deux chaque fois que le nombre de blocs atteint 210 000.
Pourquoi les cryptomonnaies sont-elles populaires malgré les frais d’échange ?
Plusieurs raisons expliquent l’actualité aussi mouvementée autour des cryptomonnaies. Il s’agit entre autres de son utilisation de plus en plus abondante, de son histoire à couper le souffle, des conflits autour de son émergence accrue dans les plans 401 (k). On peut aussi énumérer les maisons de courtage interactives avec la création d’une nouvelle carte de crédit offrant jusqu’à 4% de cryptomonnaies, une vraie révolution. L’actualité, la sensation et l’utilisation des cryptomonnaies varient. Elles offrent de plus en plus de nouvelles expériences à ses utilisateurs et à ceux qui s’y intéressent. Les cryptomonnaies diffèrent des monnaies traditionnelles parce qu’elles représentent une industrie non réglementée, entièrement décentralisée.
De nombreuses transactions effectuées par heure en crypto-monnaies
En moyenne, plus de 10 000 transactions sont faites par heure en bitcoin. A l’opposé de la bourse, le crypto-trading (trading des crypto-monnaies) est ouvert à tout moment. Dans ce dernier cas, les frais connexes (transactions) ou fee cryptomonnaie ont tendances à s’accumuler très vite.
Outre la quantité associée au trading des crypto-monnaies, les frais de transactions sont variables et peuvent atteindre un montant très élevé. Il n’y a pas de limite aux fee cryptomonnaie actuellement. Pour avoir une meilleure chance de préserver son capital, il est nécessaire de savoir à quoi s’attendre sur ce marché à volume élevé avec des frais incontrôlables. Il faut absolument avoir une stratégie bien élaborée et surtout bien structurée pour avancer dans le domaine des investissements en cryptomonnaie. Il faut noter que le Salvador est le premier pays à légaliser le bitcoin, alors que la Chine interdit toutes les transactions en cryptomonnaie, ainsi que les offres initiales de pièces.
Même le secteur immobilier n’est pas à l’abri des vagues causées par la révolution des cryptomonnaies. Un penthouse de la région de Miami a été vendu pour 22.5 millions de dollars en cryptomonnaie : un record sans doute.
Quelles sont les différentes sortes de frais de transactions de crypto-monnaies ?
Une personne qui investit dans les cryptomonnaies a la possibilité d’effectuer plusieurs transactions sur une cryptomonnaie donnée. Chaque transaction a sa propre structure de coût. Dans l’univers des cryptomonnaies, le coût d’une transaction spécifique varie très souvent et sur une courte période. Il est donc très important d’additionner souvent les frais de transactions lorsqu’on négocie une opération en cryptomonnaie. En outre, il existe deux types de frais cryptographiques. Nous pouvons citer : les frais d’échange et les frais de réseau. Ces deux types de frais présentent des caractéristiques bien précises.
Les frais d’échange
Pour qu’un échange de cryptomonnaie puisse être rentable, il faut que ce dernier puisse profiter aux investisseurs et aux crypto-enthousiastes. Dans la pratique, cela consiste simplement à évaluer tous les frais ayant rapport aux transactions courantes. Nous pouvons citer entre autres : le trading, les dépôts que l’on effectue au cours des transferts de cryptomonnaie vers des espaces de stockage sur internet (portefeuilles numériques), les retraits, les liquidations et les prêts.
Les frais de réseau
Les cryptomonnaies présentent une particularité. Il s’agit d’actifs numériques qui ne sont réglementés par aucun organisme de régulation ni par des lois encore moins par des gouvernements. Ici, les cryptomonnaies sont hébergées sur des réseaux et sur des ordinateurs. Les échanges entre les vendeurs et les acheteurs de devises numériques se font directement sans que personne n’intervienne entre eux.
Néanmoins, la transaction qui est effectuée entre les deux parties doit être enregistrée. Il faudra donc payer des frais de réseau. A cet effet, il faut envoyer l’argent vers les mineurs de cryptomonnaies. En échange, ces derniers fourniront la possibilité de faire des transactions sur une blockchain publique. Voilà en quoi consistent réellement les frais de réseau.
Combien facturent les exchanges pour les transactions ?
Les fee cryptomonnaie varient en fonction de la plateforme d’échange. Toutefois, les fee cryptomonnaie varient entre 0,1 % et 1 % sur la plupart des plateformes d’échanges de cryptomonnaies. En fonction de la plateforme sur laquelle s’effectue la transaction, si vous investissez pour 2000 euros sur les cryptomonnaies, vous paierez entre 2 euros et 20 euros de frais de transaction.
En réalité, les frais de transaction ont un réel impact sur le wallet d’un crypto-investisseur. Les prix des transactions sur les cryptomonnaies varient entre 4,38 dollars et 62,77 dollars. L’Ethereum connaît également une échelle de prix pareille. C’est aussi le cas pour plusieurs autres cryptomonnaies. Il est également possible de faire baisser les fee cryptomonnaie. Pour le faire, nous vous donnerons les conseils suivants :
Utilisez un exchange sans commission
Il existe plusieurs exchanges sur lesquels vous pouvez réaliser vos transactions sans avoir à payer de commission. C’est le cas par exemple de Robinhood. Grâce à cette application d’investissement, le trading sans commission est devenu une habitude chez de nombreux courtiers. Depuis quelques années, l’application a également rendu le trading des cryptomonnaies sans commission aussi.
Plusieurs autres exchanges offrent également la possibilité d’effectuer des transactions sans frais d’échanges. Nous pouvons citer entre autres Blockfolio, Digitex, Lykke, Phemex et Amplify. Chez ce dernier, les utilisateurs peuvent même échanger du Bitcoin sans payer des commissions. Toutefois, il est important de préciser que les plus grandes exchanges comme Coinbase ou Binance n’offrent pas cette possibilité.
Acheter les cryptomonnaies grâce à des jetons
Quand on vend ses cryptomonnaies en échange de monnaies fiduciaires, il faut payer des frais de transaction. C’est le cas quand vous voulez effectuer un dépôt dans votre portefeuille numérique. Par contre, en choisissant d’échanger vos cryptomonnaies, vous pourrez bénéficier d’un échange sans fee cryptomonnaies dans la plupart des cas. Voilà une excellente idée qui vous permettra de réduire au maximum les frais de transaction.
Gardez un œil sur les montants de vos transactions
Sur la plupart des exchanges, les frais de transaction représentent un pourcentage du montant de la transaction. Ce qui signifie que c’est en fonction du montant négocié que vous paierez les frais de transaction. Si la transaction porte sur un montant de 2000 euros par exemple, les frais de transaction pourraient s’élever à 2 euros. Néanmoins, on rencontre souvent des exchanges qui facturent à des montants fixes. Mais généralement, plus le montant de la transaction est élevé, plus vous paierez également.
Définissez une stratégie pour vos transactions
Nous avons dit tantôt que les exchanges facturent quand il s’agit d’une conversion de cryptomonnaie à monnaie fiduciaire. C’est un détail qu’il ne faut pas occulter au cours de vos transactions. En effet, quand vous voudrez vous retirer d’un investissement en cryptomonnaie, il vaut mieux effectuer une conversion vers une autre cryptomonnaie. Les frais de transaction seront minimes comparativement à une conversion vers une monnaie fiduciaire. De plus, certains exchanges vous factureront même les dépôts dans votre portefeuille numérique.
Profitez des promotions
C’est la dernière astuce qui vous permettra de faire baisser les frais de transaction. De nombreux exchanges proposent à leurs utilisateurs des offres d’inscription et des offres qui leur donnent droit à une cryptomonnaie. Ces types d’offres permettent généralement de réduire les frais pris en charge par l’utilisateur.
Par exemple, vous pouvez obtenir 5 dollars en Bitcoin si vous vous inscrivez sur Coinbase. Vous aurez 10 dollars si vous vous inscrivez sur Gemini ou si vous parrainez un nouvel inscrit. Ce sera 50 dollars si vous parrainez quelqu’un sur eToro. Chaque Exchange fait ce type d’offre à ces utilisateurs.
A quel moment sont payés les fee cryptomonnaie ?
Les frais de réseau sont payés aux mineurs comme récompenses. Ils sont payés chaque fois que l’utilisateur crée et envoie une transaction sur le réseau de la blockchain. Ils sont payés précisément au moment de la transaction par la différence entre les inputs et les outputs de la transaction. La plupart des portefeuilles de Bitcoin modernes réussissent à effectuer ce type de calcul automatiquement. Ils fixent également la valeur des frais automatiquement.
Le fee cryptomonnaie est donc une valeur évolutive à travers le temps. Il dépend également du nombre de transactions et de toutes les autres offres de redevances en attente dans le mempool. Enfin, il dépend aussi du temps qu’on devra attendre pour permettre à ce que la transaction soit validée et ajoutée à la blockchain (priorité de la transaction).
Vous pouvez consulter le mempool afin de connaître le nombre de transactions et ainsi savoir le montant des frais de réseau. Par conséquent, les frais que vous payerez seront minimisés. Parfois, les mempools sont assez faibles. Donc, le coût de la transaction est également bas. Par contre, il y a certains moments où on constate que le mempool est surchargé. Cela entraîne directement une hausse du coût de la transaction. Il est donc important que votre transaction soit prioritaire.
