Très connu aujourd’hui, le secteur de la cryptomonnaie est très plébiscité. Il s’agit de l’un des domaines les plus embrassés par les investisseurs, que ce soit les particuliers ou les entreprises. Il faut dire que plusieurs personnes ont agrandi leur patrimoine en investissant dans ces monnaies virtuelles. Investir en crypto est donc assez rentable. Toutefois, comme tout autre domaine, la cryptomonnaie présente des risques. En premier lieu, c’est un domaine très volatil. La valeur de ces monnaies augmente et chute au fil des années. Cette variation est notamment due à plusieurs facteurs. Voici donc un guide pour découvrir comment la cryptomonnaie prend de la valeur.
Investir en crypto : Qu’est-ce que la valeur d’un actif ?
Tout investisseur recherche d’abord la valeur d’une cryptomonnaie avant d’opérer son choix. C’est d’ailleurs l’un des premiers critères qu’il faut analyser avant d’investir dans une cryptomonnaie. Mais, qu’est-ce que vraiment la valeur d’une cryptomonnaie ? En effet, la valeur des monnaies virtuelles se calcule de plusieurs manières. Les méthodes couramment utilisées sont entre autres le ratio NVT, l’effet de réseau et le facteur buzz. Le Network Value to Transaction (NVT) reste la méthode la plus utilisée pour calculer la valeur d’une monnaie virtuelle. En réalité, cette méthode est l’équivalent de celle utilisée pour valoriser les actions. C’est un rapport prix/bénéfice qui permet de connaître le coût que les investisseurs sont prêts à investir pour chaque dollar de bénéfice. Un ratio élevé montre que les investisseurs s’attendent à une augmentation importante des dividendes et de la valeur de l’action qui lui sont associés.
Quelles méthodes de calcul ?
En ce qui concerne l’effet de réseau, c’est une autre méthode de calcul basée cette fois-ci sur un rapport calculé grâce à la loi de Metcalfe. Il s’agit du rapport entre les volumes de transactions par utilisateurs et le nombre d’utilisateurs d’une cryptomonnaie. En réalité, la loi de Metcalfe démontre qu’un réseau aura plus de valeur lorsqu’il aura plus d’utilisateurs. En appliquant cette méthode sur les cryptomonnaies, la loi permet d’effectuer des projections sur la valeur de chaque monnaie virtuelle à savoir le ripple, l’éther et le bitcoin. À titre illustratif, à la fin de 2017, le nombre d’utilisateurs du bitcoin a largement augmenté. Cela a entraîné une augmentation de la valeur de cette monnaie virtuelle.
Enfin, le facteur buzz est une analyse peu intuitive. Contrairement à ce que plusieurs investisseurs pensent, une cryptomonnaie ne prend pas de la valeur lorsqu’elle est bien connue sur les réseaux sociaux. Plusieurs chercheurs canadiens dont Jean-Phillipe et Sah Wang ont eu à mener des recherches pour infirmer cette affirmation.
Investir en crypto : Quels sont les facteurs qui influent sur le cours d’une crypto monnaie ?
Il convient de préciser que la cryptomonnaie prend de la valeur selon plusieurs facteurs. Au nombre des facteurs qui influent sur la valeur d’une cryptomonnaie, il faut citer l’investissement des entreprises, le système utilisé par la monnaie virtuelle, la production de la monnaie, l’acceptation sur le marché et l’augmentation de nombre de portefeuilles numériques. Il convient de mentionner que le fait que des entreprises de renom investissent dans une cryptomonnaie peut booster sa valeur. Par exemple, le bitcoin a bénéficié de l’investissement de plusieurs entreprises internationales.
Aussi, les systèmes utilisés par les monnaies virtuelles diffèrent des autres activités en ligne qui permettent aussi de gagner de l’argent. Cette particularité rend le domaine de la cryptomonnaie à la fois intéressant et risqué. Cela permet également d’augmenter la valeur de la cryptomonnaie. D’autre part, la valeur de ces monnaies virtuelles est influencée par l’acceptation sur le marché. Autrefois, ces monnaies étaient moins connues et utilisées. Aujourd’hui, elles sont acceptées et sont devenues très populaires. Cela a permis de les valoriser.
Par ailleurs, plusieurs programmes et applications de portefeuilles de cryptomonnaie participent à l’augmentation de la valeur de la cryptomonnaie. Plus ces applications sont téléchargées et plus les cryptomonnaies prennent de la valeur. Enfin, la situation du scénario financier est un facteur déterminant la valeur d’une monnaie virtuelle. À titre illustratif, pendant une crise financière, les monnaies virtuelles peuvent également subir certaines interférences sur leur cotation.
Investir en crypto : Quel actif va exploser ?
Plusieurs cryptomonnaies ont connu une explosion en 2021. Appelées les cryptomonnaies les plus prometteuses en 2021, elles sont très plébiscitées, et cela se justifie notamment par leur valeur. Parmi ces cryptomonnaies, vous avez le bitcoin, l’ethereum, le ripple, le tron et le dogecoin.
Le bitcoin
Considéré comme la cryptomonnaie la plus prometteuse en 2021, le bitcoin est aujourd’hui très prisé par les investisseurs. Il s’agit d’une monnaie qui domine déjà plus de la moitié du marché. Lancé en 2009, le bitcoin sert essentiellement au stockage d’investissement, au stockage de valeur et au transfert de fonds. Au départ, le bitcoin était accepté comme moyen de paiement par plusieurs entreprises et particuliers. Aujourd’hui, plusieurs grandes firmes telles que Microsoft prennent en charge cette monnaie. Par la suite, certains gouvernements ont légiféré cette monnaie en l’occurrence le japon qui l’a légalisée. Les avantages de cette monnaie sont qu’elle bénéficie d’une faible volatilité contrairement aux autres monnaies virtuelles. D’autre part, elle bénéficie d’une liquidité importante et de l’effet de réseau.
L’ethereum
Après le buitcoin, l’ethereum se présente comme la cryptomonnaie qui va exploser en 2021. Il s’agit ici d’une plateforme open source accessible aux entreprises pour créer des applications décentralisées et des cryptomonnaies. Il est d’ailleurs l’initiateur et le leader de plusieurs concepts innovants tels que les jetons non fongibles (NFT), les contrats intelligents et la finance décentralisée. À l’instar du bitcoin, cette cryptomonnaie bénéficie également de l’effet de réseau. En revanche, l’ethereum présente quelques problèmes de scalabilité et des frais élevés.
Le ripple
Il faut souligner que le ripple est l’une des premières monnaies qui a bénéficié du soutien de plusieurs institutions financières traditionnelles. Il est essentiellement lié à une plateforme technologique conçue pour faciliter les transferts transfrontaliers de fonds et les paiements. C’est d’ailleurs pour cette raison que les grandes banques du monde entier ont porté leur intérêt sur cette monnaie. Bien qu’il soit une monnaie dont la valeur est faible, certains analystes estiment qu’il prendra de la valeur et atteindra même 1000 dollars. De plus, c’est une monnaie bien établie avec près de 500 employés. Pour finir, la monnaie jouit d’un partenariat avec de grandes institutions.
Le tron
Le tron a été lancé en 20017 et est considéré aujourd’hui comme une cryptomonnaie prometteuse. C’est un réseau composé essentiellement de trois couches dont le système central, la couche DApp et la couche stockage. À l’instar des autres blockchains, tron utilise également une machine virtuelle. Les ordinateurs envoient plusieurs instructions écrites en java à la machine. Ces instructions sont par la suite transformées en bytecode et peuvent être exécutées sur tout type de système. Dans un second temps, les contrats intelligents et les applications interagissent avec la blockchain au niveau de la couche DApp. Pour finir, la couche stockage représente la section où les informations enregistrées sont sauvegardées par les contrats intelligents et les utilisateurs. L’un des avantages de cette cryptomonnaie est qu’elle bénéficie d’une équipe de développement très expérimentée et d’un réseau pouvant gérer 2000 transactions par seconde.
Le dogecoin
Enfin, le dogecoin figure également parmi les cryptomonnaies les plus prometteuses. Il faut souligner que son cours augmente assez sporadiquement et régulièrement au cours de l’année 2021. Son avenir pourrait donc révéler des surprises positives. Il bénéficie entre autres d’une image positive, d’une communauté bien établie et des prévisions prometteuses. Toutefois, sachez que c’est une monnaie très volatil.
Investir en crypto : Qu’est-ce qui fait fluctuer la crypto ?
Comme vous le savez déjà, plusieurs facteurs influent sur la valeur d’une cryptomonnaie. Il s’agit entre autres de la confiance dans la monnaie, du taux de pénétration dans l’économie et du taux de spéculation.
La confiance dans la monnaie
La confiance dans une monnaie virtuelle est ce qui détermine premièrement sa valeur. Il faut préciser que plusieurs éléments influent également sur la confiance que peuvent porter les utilisateurs sur une monnaie. Il est question notamment de la clarté de la feuille de route, du sérieux des développeurs, mais également de la technologie utilisée. Le principe est simple, plus les utilisateurs ont confiance en une monnaie et plus celle-ci aura de la valeur. C’est d’ailleurs le même principe pour les monnaies fiduciaires à savoir l’euro et le dollar.
Le nombre d’utilisateurs de la monnaie
Le nombre d’utilisateurs est bien évidemment le facteur qui détermine la notoriété d’une cryptomonnaie. Une crypto monnaie bénéficiant d’un important nombre d’utilisateurs verra bien sûr sa valeur augmenter. Mais, il ne s’agit pas simplement du nombre d’utilisateurs. Lorsque la technologie utilisée dans la fabrication d’une monnaie virtuelle est de plus en plus utilisée, cette monnaie prendra de la valeur.
Le taux de pénétration dans l’économie
Il faut préciser qu’une monnaie ne pouvant servir dans la vente ou dans l’achat a une forte probabilité de ne pas être valorisée. De ce fait, l’utilité d’une monnaie dans l’économie est ce qui détermine sa valeur. La monnaie doit a priori servi dans la vente et l’achat des produits et services. Aussi, plus elle sera utilisée dans l’économie et plus elle aura de la valeur. D’autre part, lorsque plusieurs investisseurs notamment les banques et les fonds d’investissement s’intéressent à une cryptomonnaie, il est fort probable que cette dernière voit sa valeur augmentée. Par ailleurs, une monnaie dont la technologie peut être utilisée dans le domaine de la santé, des finances et de l’assurance peut bénéficier d’une forte valeur.
La technologie
Les monnaies les plus valorisées sont sans doute celles qui bénéficient d’une technologie très utilisée et d’une équipe très compétente. Hormis ces points, la valeur d’une monnaie est influencée par l’objectif de cette dernière et l’utilisation finale. Il est clair qu’une cryptomonnaie bénéficiant d’une technologie innovante verra sa valeur augmentée. Tout en prenant comme exemple le bitcoin, il faut dire qu’il permet de faire des transactions sans avoir à passer par des intermédiaires. Par ailleurs, la spéculation sur une monnaie est un facteur déterminant également sa valeur.
La rareté de la monnaie
Enfin, un facteur très considérable reste la rareté de la monnaie. Plus une cryptomonnaie est rare et plus elle aura de la valeur. À titre illustratif, le ripple et le bitcoin ont un nombre limité de jetons sur le marché. Le bitcoin offre ainsi des rendements marginaux décroissants à l’instar des denrées rares en l’occurrence l’or. D’ailleurs, certaines cryptomonnaies sont déflationnistes juste pour que leur quantité diminue et qu’elles voient leur valeur augmentée. Toutefois, il faut dire que ce dernier élément ne concerne pas toutes le cryptomonnaies.
Investir en crypto : Quels sont les risques ?
Avant d’investir dans la cryptomonnaie, il s’avère indispensable de connaître les risques auxquels vous vous exposez. Cela vous permettra de mieux vous présenter en conséquence. En premier lieu, la volatilité des cryptomonnaies est sans doute le principal risque des monnaies virtuelles. Ces dernières sont indépendantes de la conjoncture économique et politique. Leur prix est déterminé par les facteurs développés plus haut. Ce caractère instable représente le premier risque auquel s’exposent les investisseurs. Sachez que de la même manière qu’une cryptomonnaie peut prendre de la valeur et atteindre le sommet, elle peut également chuter du jour au lendemain.
Hormis cela, l’absence de régulation de monnaies virtuelles constitue aussi un risque non négligeable. En cas de perte de monnaies virtuelles, les investisseurs ne bénéficient pas d’une garantie légale de remboursement. Ajoutés à cela, les risques de vol et de piratage de cryptomonnaies sont courants dans ce domaine. Cela est dû au fait qu’aucune institution n’effectue la supervision des protocoles de sécurisation des données de ces devises virtuelles. Enfin, l’arnaque dans la cryptomonnaie devient monnaie courante. Les courtiers peu scrupuleux sont de plus en plus sur le marché de la cryptomonnaie. Ceux-ci proposent l’acquisition des monnaies virtuelles pour ensuite disparaître après l’encaissement des fonds. Sachez à cet effet qu’un prestataire proposant l’achat de cryptomonnaie doit nécessairement être enregistré dans l’autorité des marchés financiers.
